中小企業融資方法匯總篇(下)

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所屬分類:企業融資 融資知識

19資產典當融資
典當是指當戶將其動產、財產權利作為當物質押或者將其房地產作為當物抵押給典當行,交付一定比例費用,取得當金并在約定期限內支付當金利息、償還當金、贖回典當物的行為。典當行則是指依照《中華人民共和國公司法》和《典當行管理辦法》設立的專門從事典當活動的企業法人。典當迄今已有1700多年的歷史。在中國近代銀行業誕生之前,典當是民間主要的融資渠道,在調劑余缺、促進流通、穩定社會等方面占據相當重要的地位。現在典當行是以實物占有權轉移形式為非國有中、小企業和個人提供臨時性質押貸款的特殊金融企業。典當融資是我國中小企業融資渠道的有效補充。

當中小企業把有關物品用來質押典當時,典當行就會根據該物品的市場零售價及新舊程序、質量優劣,盡可能做出公平、合理的評估,然后在此基礎上確定典當發放的額度,并向中小企業提供資金。典當也許是一種最古老的行當,并且在許多人眼里具有不光彩的歷史。但在近年的企業融資中,典當以它特有的優勢重新擁有了市場。典當行具有兩個基本功能:一是融資服務。只要當物在當期內不發生絕當(即不再贖回),典當就在發揮融資功能。二是商品銷售服務。事實上,隨著私營中小企業大規模發展,在我國的許多地區特別是東南沿海地區,典當行更多體現的是第一功能,商品銷售功能成為次要的功能。

20商業信用融資
商業信用是指在商品交易中,交易雙方通過延期付款或延期交貨所形成的一種借貸關系,是企業之間發生的一種信用關系。它是由商品交換中商品與貨幣在時間上的分離而產生的,它產生于銀行信用之前。中小企業如果能有效地利用商業信用,可以在短期里籌措一些資金,從而暫時緩解企業的資金壓力。商業信用發生在購銷者之間,信用雙方互惠互利,采用這種方式融資快捷方便,保證了企業再生產的順利進行。目前,商業信用已成為企業短期融資的重要方法,在經濟生活中發揮著越來越大的作用。

21國際貿易融資
國際貿易融資是指各國政府為支持本國企業進行進出口貿易而由政府機構、銀行等金融機構或進出口商之間提供資金,主要形式有國際貿易短期籌資和中長期籌資兩種。

國際貿易短期籌資包括出口商的籌資和進口商的籌資。出口商的籌資包括:進口商對出口商的預付款;銀行對出口商提供貸款。進口商的籌資包括:出口商向進口商提供信貸;銀行對進口商提供貸款。

國際貿易中長期籌資即是我們通常所說的出口信貸,它是以出口國政府的金融支持為后盾,通過銀行對出口商或進口商提供低于市場利率并提供信貸擔保的一種籌資方式。具體表現為國際商品交換中的延期付款信用和貨幣資本的借款。前者是指出口商為了向外國買主推銷商品,以延期付款作為優惠條件來吸引對方,從而向進口商提供的信用;后者是指當出口商接到國外買主的訂單以后,在其向買主交售貨物并收到貨款之前,需要從銀行或其他金融機構得到貸款,以繼續組織出口貨物的生產和銷售。

22補償貿易融資
國際補償貿易是國外向國內公司提供機器設備、技術、各種服務、培訓人員等作為貸款,待項目投產后,國內公司以該項目的產品或以商定的其他方法予以償還的經濟活動。補償貿易按償還方式來劃分,一般分為直接補償、間接補償和綜合補償三種形式。補償貿易是一種重要的籌資方式,對中小企業具有重要意義。

四、項目融資和政策融資模式
23項目包裝融資
所謂項目包裝融資,是指根據市場運行規律,經過精密的構思和策劃,對具有潛力的項目進行包裝和運作,以豐厚的回報吸引投資者,為項目融得資金,從而完成項目的建設。項目離不開包裝,要想取得良好的經濟的社會效益,必須做好項目的包裝。對于一個項目的包裝,其最終目的,就是要讓國內外投資者在很短的時間內,選擇既是政府所需要的,又是投資者投資風險較小和發展前景看好的項目。

24高新技術融資
高新技術融資,即用高新技術成果進行產業化融資的一種模式,是科技型中小企業可以采用的一種適用的融資模式。科技型中小企業具有建設所需資金少,建成周期短,決策機制靈活,管理成本低廉,能夠適應市場多樣性的需求等特點,特別是在創新機制和創新效率方面具有其他企業無法比擬的優勢。近年來的發展表明,科技型中小企業無論是在數量上還是在質量上,都已經成為國民經濟的重要組成部分,是國家經濟發展新的重要的增長點。結合我國科技型中小企業發展的特點和資本市場的現狀,建立以政府支持為主的科技型中小企業技術創新基金,是促進我國經濟持續、穩定發展的一項重要措施。

中小企業融資方法匯總篇(下)

25BOT項目融資
BOT的英文全稱為Build-Operate-Transfer,意思是建設-經營-轉讓。BOT的實質是一種債務與股權相混合的產權。它是由項目構成的有關單位(承建商、經營商及用戶等)組成的財團所成立的一個股份組織,對項目的設計、咨詢、供貨和施工實行一攬子總承包。項目竣工后,在特許權規定的期限內進行經營,向用戶收取費用,以回收投資、償還債務、賺取利潤。特許權期滿后,財團無償將項目交給政府。BOT項目是一種特許權經營,只有經過政府頒布特許的具有相關資格的中小企業才能通過BOT項目進行投資和融資。

26IFC國際投資
IFC,是國際金融公司的簡稱,是世界銀行集團成員之一。IFC成立于1956年7月,其宗旨是對發展中國家(會員國)的私人企業的新建、改建和擴建提供貸款資金,促進發展中國家私營經濟的增長和國內資本市場的發展,促進發展中國家私營部門的可持續投資,從而減少貧困,改善人民生活。中國目前是國際金融公司投資增長最快的國家之一,是國際金融公司投資第九大的國家。

27專項資金投資
專項資金投資,指投資于專項用途的資金。為了繁榮市場經濟,促進產業競爭力的加強,近年來我國政府財政出資設立了針對特定項目的專項資金。全國各省市為了增強自己的競爭力,扶持科技含量高的產業或者優勢產業,各地政府也相繼設立了一些政府基金予以支持。這對于廣大中小企業尤其是在某一行業、某一領域具有一定競爭力的中小企業來說,是獲取融資、為企業長遠發展擴充資源的良好機會。中小企業應認真分析本地區、本行業有關專項資金的適用條件,根據自身特點爭取相關的資金支持。

28產業政策投資
產業政策投資,是指政府為了優化產業結構,促進高新技術成果產業化而提供的政策性支持投資。政策性支持投資種類,可以分為財政補貼、貼息貸款、優惠貸款和稅收優惠政策等。中小企業分處各行各業,每個產業和行業的發展分處不同階段,有其特定的規律和特點,中央政府和地方政府為了提高我國經濟建設的水平,促進產業和行業經濟繁榮,分別有針對性地給予了大量優惠性政策支持。

五、信托融資模式
29信托融資模式
信托最早起源于英國,為適應市場經濟的發展,人們對傳統財產管理的方式提出了變革的要求,進而希望投資、融資方式的多樣化,在此背景下,信托應運而生。信托是以資產為核心,信任為基礎,委托為方式的財產管理制度。信托融資是指利用信托的方式為項目籌集資金,可以既融資又融物,在信用關系上體現了委托人、受托人和受益人的多邊關系,在融資形式上實現了直接融資和間接融資相結合,在信用形式上成為銀行信用和商業信用的結合點。

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